経営理念　行動指針　FD方針　KPI

経営理念

保険を通じ、安心と安全を提供することで地域社会に貢献します。

経営ビジョン

甲斐市といえばAT保険事務所と言っていただける、地域の皆様から信頼される保険代理店を目指します。

行動指針

1. お客様へ感謝の気持ちを持ち続けます。
2. 多様な選択肢がある中、お客様に選んでいただけた意味を考え行動します。
3. プロとしてのプライドを持ち、お客様に最適な保険をご案内します。
4. お客さま本位の業務運営（フィデューシャリー・デューティ）を常に意識し行動します。

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お客さま本位の業務運営に関する取組方針（FD方針）

有限会社ＡＴ保険事務所（以下「当社」）は、金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、お客さまの最善の利益の実現を目的として本方針を定め公表いたします。

当社は乗合保険代理店として複数の保険会社の商品を取り扱う立場から、公平・公正な比較推奨販売および適切な募集管理体制の構築に努めます。

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1．お客さまの最善の利益の追求

当社は、お客さまの意向・ニーズ・リスク状況を的確に把握し、短期的な販売成果ではなく長期的な安心につながる提案を行います。
ご契約後においても、定期的な情報提供や契約内容の確認など、継続的なアフターフォローを実施いたします。

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2．比較推奨販売の適切な実施

当社は乗合代理店として、取扱保険会社の商品特性・保険料水準・補償内容等を踏まえ、お客さまの意向に沿った商品選定を行います。
推奨販売を行う場合には、その理由や選定基準について社内ルールを定め、説明責任を果たします。

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3．利益相反の適切な管理体制

当社は、手数料水準や募集方針が商品選定に不適切な影響を及ぼさないよう、募集管理責任者によるモニタリングを実施します。
また、販売方針・評価制度についてはお客さま利益を損なわない内容となるよう定期的に見直しを行います。

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4．重要情報の分かりやすい提供

当社は、保険商品の内容、リスク、費用、保険期間、解約時の取扱いなどの重要事項について、お客さまの理解度に応じて丁寧かつ分かりやすく説明します。
高齢のお客さまや配慮が必要な方への募集については、複数回説明やご家族同席のご提案など、適切な対応に努めます。

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5．お客さまにふさわしいサービスの提供

当社は、お客さまの属性（年齢・家族構成・資産状況・加入目的等）を踏まえた意向把握を徹底し、過度な乗換提案や不必要な補償の付帯を行いません。
また、契約内容確認活動等を通じて、ご加入後の適切性の維持に努めます。

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6．募集品質向上に向けた教育・管理体制

当社は、法令遵守・商品知識・説明品質の向上を目的とした定期的な研修を実施します。
募集記録の点検、ロープレ研修、苦情事例の共有などを通じて、継続的な品質向上に取り組みます。

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7．KPI（成果指標）の設定と公表

当社は本方針の定着状況を評価するため、以下の指標を設定し、定期的に検証・見直しを行います。

【主な指標】
・対面募集率　90％
・苦情受付件数および改善状況　90％
・事故対応満足度　10pt向上

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8．方針の見直し

本方針は、法令改正、監督指針、業務実態等を踏まえ、定期的に見直しを行います。

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金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」と当社方針の対応関係

当社は、金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、「お客さま本位の業務運営方針」を策定しております。
各原則と当社方針との主な対応関係は以下のとおりです。

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■ 原則１：顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等
→ 本方針を公表するとともに、取組状況の確認および定期的な見直しを実施します。

■ 原則２：顧客の最善の利益の追求
→ 当社方針全体に基づき、お客さまの意向把握、適切な商品提案、継続的なアフターフォローに取り組みます。

■ 原則３：利益相反の適切な管理
→ 推奨販売ルールや募集管理体制の整備により、お客さまの利益を優先した業務運営を行います。

■ 原則４：手数料等の明確化
→ 商品内容や募集の考え方について、誤解のないよう丁寧な説明に努めます。

■ 原則５：重要な情報の分かりやすい提供
→ 保険商品の重要事項について、お客さまの理解度に応じた分かりやすい説明を行います。

■ 原則６：顧客にふさわしいサービスの提供
→ 年齢・加入目的・生活環境等を踏まえ、お客さま一人ひとりに適した保険提案を行います。

■ 原則７：従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
→ 研修や社内教育、募集品質の点検を通じて、お客さま本位の行動が実践される体制づくりに取り組みます。

※補足事項
当社は保険商品の組成会社ではなく、保険会社が開発した商品を販売する保険代理店です。
そのため、金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」のうち、商品設計や手数料体系そのものに関する事項については、直接的に関与できない項目が含まれますが、当社はお客さまへの適切な説明および分かりやすい情報提供に努め、お客さま本位の業務運営の実践に取り組んでまいります。

有限会社ＡＴ保険事務所
制定日：2025年12月25日
最終改定日：2026年2月6日

 

ＫＰＩ（成果指標）

■2024年度 実績

■2023年度 実績

■2022年度 実績